Новая обязанность банков: проверять и блокировать переводы на подозрительные счета

С 25 июля меняются требования к банкам, касающиеся проверки получателей денежных переводов: кредитные организации в некоторых случаях будут обязаны вернуть деньги клиенту, который перевел их на мошеннический счет. Правило коснется процедур, когда банк нарушит антифрод-процедуру и не проверит реквизиты получателя. В таком случае он должен вернуть отправителю всю сумму в течение 30 дней.

Процесс будет выстраиваться по следующей схеме:

- перед каждым денежным переводом банк будет проверять реквизиты получателя в системе «Фид-Антифрод» - базе данных, содержащей информацию о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиентов. В ней банки увидят счета, через которые мошенники уже пытались вывести деньги.

- если счет получателя вызовет подозрения, банк предупредит клиента о потенциальной опасности и приостановит операцию на два дня.

- за это время пользователь сможет отменить операцию. 

Однако, если он ее подтвердит, банк проведет операцию, и тогда кредитная организация не будет отвечать за последствия.