Новая обязанность банков: проверять и блокировать переводы на подозрительные счета
![](/images/2024-07-11--12.22.32.png)
С 25 июля меняются требования к банкам, касающиеся проверки получателей денежных переводов: кредитные организации в некоторых случаях будут обязаны вернуть деньги клиенту, который перевел их на мошеннический счет. Правило коснется процедур, когда банк нарушит антифрод-процедуру и не проверит реквизиты получателя. В таком случае он должен вернуть отправителю всю сумму в течение 30 дней.
Процесс будет выстраиваться по следующей схеме:
- перед каждым денежным переводом банк будет проверять реквизиты получателя в системе «Фид-Антифрод» - базе данных, содержащей информацию о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиентов. В ней банки увидят счета, через которые мошенники уже пытались вывести деньги.
- если счет получателя вызовет подозрения, банк предупредит клиента о потенциальной опасности и приостановит операцию на два дня.
- за это время пользователь сможет отменить операцию.
Однако, если он ее подтвердит, банк проведет операцию, и тогда кредитная организация не будет отвечать за последствия.