Может ли банк отказать вкладчику в выдаче денег с его депозита?

Может ли банк отказать вкладчику в выдаче денег с его депозита? Да.

Законных оснований для этого предусмотрено три.

• Арест счета.
  Судебные приставы наделены полномочиями арестовывать банковские счета лица, в отношении которого возбуждено исполнительное производство. В том числе депозиты. В этом случае банк не сможет вам помочь – он будет исполнять решение суда, которое для него обязательно. Вопрос необходимо будет решать непосредственно с Федеральной службой судебных приставов.

• Недействительный документ.

Это относится к случаям, когда гражданин предъявляет просроченный паспорт. Этот документ требуется заменять в 20 и 45 лет. Вопрос решается обновлением документа.

• Подозрение в отмывании денег.

Суммы более 600 000 подлежат проверке на предмет законности их получения, если финансовое учреждение имеет основания подозревать, что имеет место быть легализация доходов, полученных незаконно. Подтвердить доход можно:

- справкой 2НДФЛ

- договором купли-продажи

- выпиской из другого банка, из которого поступили деньги и иными документами.